Lifetime VL

Sie möchten Ihr Kapital natürlich nicht irgendwem anvertrauen. Baumann & Partners ist eine in Luxemburg ansässige, unabhängige Vermögensverwaltungsgesellschaft, die weltweit tätig ist. Die Kernkompetenzen von Baumann & Partners liegen in der Entwicklung von innovativen Produktideen sowie in der Vermögensverwaltung und Depotführung für anspruchsvolle Privatanleger.

Die aktuelle Produktinnovation für den Bereich der vermögenswirksamen Leistungen heißt Lifetime VL. Es handelt sich hierbei um eine konsequente Weiterentwicklung des VL-DepotLux, welche durch einige Alleinstellungsmerkmale wie die Lifetime Option besticht.

So einfach funktioniert es!

Jeden Monat legt Ihr Arbeitgeber den von Ihnen gewählten Betrag (ab 34 € möglich) zur Anlage der vermögenswirksamen Leistungen für Sie an. Vier verschiedene Laufzeiten stehen dabei zur Auswahl:

Ein erfahrenes Investmentteam kümmert sich um die Auswahl geeigneter Investmentfonds und schichtet Ihre Anlage gegebenenfalls automatisch für Sie um. Dadurch optimieren Sie Ihre Renditechancen. Neben diesen attraktiven Renditechancen erhalten Sie unter bestimmten Voraussetzungen am Ende jeder Anlageperiode (gesetzliche Sperrfrist beachten) zusätzlich eine hohe Prämie vom Staat.

Natürlich können Sie auch bei Wahl der Varianten VL2, VL3 oder VL4 über Ihr Depotguthaben nach Ablauf der jeweiligen Sperrfrist verfügen. Beispiel: Sie wählen die Laufzeit VL2 und legen somit Ihre vermögenswirksamen Leistungen für zwei Perioden an. Im 9. Jahr z.B. möchten Sie einen bestimmten Betrag entnehmen. Das Kapital der ersten Periode (6 Jahre Beitragszahlung) unterliegt in diesem Beispiel nicht mehr der Sperrfrist für die erste Periode und kann somit verfügt werden.

Der einzigartige Vermögensverwaltungsprozess

Mit den Strategien im Lifetime VL kommen Sie bereits mit niedrigem Kapitaleinsatz in den besonderen Genuss einer professionellen Fondsvermögensverwaltung. Sie können aus folgenden VL-Strategien wählen:

Diese Anlagestrategie verfolgt einen globalen Investmentansatz. Das für die Anlage der vermögenswirksamen Leistungen in Frage kommende Anlagespektrum umfasst mehrere tausend Investmentfonds in den verschiedenen Anlageklassen.

Diese Anlagestrategie verfolgt einen ökologischen und nachhaltigen Investmentansatz. Das bedeutet, dass Fonds von hoher Qualität identifiziert werden, die gleichzeitig Wachstumspotenzial aufweisen und Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.

Unterstützen Sie aktiv den Klimaschutz durch regionale Aufforstungsprojekte in Deutschland. Baumann & Partners lässt für jeden Kunden, der sich für das VL ECO entscheidet, einen Baum pflanzen.

Seit dem Jahr 2009 führt PLANT-MY-TREE Aufforstungsprojekte zur CO²-Kompensierung in ganz Deutschland durch. Ziel ist der Umwelt- und Klimaschutz in Deutschland, also da, wo auch unser CO²-Ausstoß erfolgt. PLANT-MY-TREE wurde 2014 vom TÜV Rheinland nach ISO 9001:2008 zertifiziert. Mehr Informationen zu unserem Partner PLANT-MY-TREE erhalten Sie hier.

Sie profitieren somit vom Know-How eines erfahrenen Investmentteams, welches sämtliche Einflussfaktoren wie Märkte, Währungen, etc. analysiert. Baumann & Partners trifft als professioneller Vermögensverwalter dann die erfolgversprechendste Wahl.

Nachfolgende Grafik soll exemplarisch das Vermögensverwaltungsprinzip verdeutlichen:

Lifetime Option

Mit der komfortablen Lifetime Option sichern Sie sich schon heute einen Nachlass auf das Einrichtungsentgelt für die zukünftige Anlage Ihrer vermögenswirksamen Leistungen. Und zwar schließen sich mit der Lifetime-Option an Ihren gewählten VL Vertrag automatisch weitere VL Verträge der Variante VL 1 an. Sobald der Gesamtsparzeitraum von 24 Jahren erreicht ist, erfolgt die weitere Anlage mit einem Nachlass auf das Einrichtungsentgelt in Höhe von 100 %.

Wertentwicklung & Treuebonus

Beispiel Wertentwicklung* bei monatlich 51,- EUR Sparbeitrag

Quelle: eigene Berechnungen (Version 19.0529a/Kern 7.7.5.0)

¹⁾ Jeweils 6 Jahre sparen plus 1 Ruhejahr = gesetzliche Sperrfrist (eine Anlageperiode).

^* Die hier beispielhaft dargestellte Wertentwicklung berücksichtigt die anfallenden Kosten der Zielfonds und stellt eine unverbindliche Illustration dar. Daneben können auf Anlegerseite weitere Kosten / Entgelte (z.B. laufendes Verwaltungsentgelt, Depotführungsentgelt) entstehen, die keine Berücksichtigung in der Darstellung finden, aber zu einer Reduktion der hier dargestellten Wertentwicklung führen können. Das Darstellung der Wertentwicklung erfolgt nach der BVI Methode. Die tatsächliche Wertentwicklung hängt von der Preisentwicklung der vom Vermögensverwalter gewählten Zielfonds ab. Diese unterliegen den Schwankungen (Kurs-, Zins- und ggf. Währungsschwankungen) an den Kapitalmärkten und deren Einfluss auf die von Ihnen gewählte Anlagestrategie. Die höheren Wertsteigerungen sind möglicherweise nur für Anlagestrategien relevant, die hauptsächlich in risikoreichere Kapitalanlagen wie Aktien und vergleichbare Vermögenswerte investieren. Daher werden die tatsächlichen Ergebnisse Ihrer Kapitalanlage anders als hier dargestellt sein. Bei der Ermittlung der Depotwerte fließen kalkulatorisch die Rückvergütungen aus den laufenden Vertriebsprovisionen der Zielfonds in Höhe von durchschnittlich 0,6 % des Depotwertes mit ein.

^** Sie erhalten unter bestimmten Voraussetzungen (z.B. Mindestlaufzeit) einen Treuebonus. Der Treuebonus beträgt in den 5 Bonusjahren jeweils 1,0 % p.a. errechnet aus den durchschnittlichen Monatsend- oder Tageswerten des Depots auf Quartalsbasis. Der Treuebonus kann erstmalig im Folgequartal nach Erfüllung der Voraussetzungen vom Kunden beantragt werden. Umfassende Informationen zum Treuebonus sind den Bedingungen zum Vermögensverwaltungsvertrag zu entnehmen.

Ablaufmanagement

Als zusätzlichen Service steht Ihnen ein kostenfreies Ablaufmanagement zur Stabilisierung des angesparten Vermögens zur Verfügung. Beim Lifetime VL wird das frei gewordene Kapital automatisch in ein Zielspar-Depot umgeschichtet und in Abhängigkeit der vorherrschenden Kapitalmarktsituation in die chancenreichsten Anlageportfolios umgeschichtet.

Alle Vorteile im Überblick

• Hohe Renditechancen durch aktive Fondsvermögensverwaltung.
• Mit Wahl von VL ECO einen Klimaschutzbeitrag leisten – Baumann & Partners beteiligt sich durch eine Baumspende an Aufforstungsprojekten in Deutschland.
• Flexible Verfügbarkeit nach Ablauf der jeweiligen Sperrfrist.
• Bis zu 20% staatliche Förderung* inklusive.
• Sie profitieren von einem attraktiven Treuebonus

^* Für das Besparen Ihres Lifetime VL-Depot erhalten Sie eine staatliche Förderung in Höhe von 20% auf einen Höchstbetrag von 400,–€ p.a..
Vorausgesetzt Ihr zu versteuerndes Jahres-Einkommen beträgt nicht mehr als 40.000,–€ (Ledige) bzw. 80.000,–€ (Verheiratete).